CONSULTATION CASES
相談事例
同じように悩んでいる方へ。
相談すると、何が整理できるのかをご紹介します。
家計、教育費、住宅、働き方、保険、老後。
お金の悩みは、ひとつのテーマだけで
終わるとは限りません。
実際にご相談いただいた内容をもとに、
どんなことで悩んでいたのか、何を一緒に整理したのか、
相談を通してどんなことが見えてきたのか
をご紹介します。
「こんなことを相談してもいいのかな？」と思っている方にも、
ご自身の状況と重ねながらご覧いただけたらと思います。
※掲載事例は、個人が特定されないよう 一部内容を変更・再構成しています。
01 CASE LIST
実際のご相談のテーマから、
整理のプロセスをご紹介します。
同じテーマでも、ご家庭の状況やこれからの希望によって
考えることは変わります。
ひとつの答えを当てはめるのではなく、
「その方の場合」を一緒に整理していきます。
教育費
子どもの進学を考えると、
このままの家計で大丈夫なのか不安です。
上のお子さまの大学進学が近づき、 下のお子さまの教育費もこれから増えていく時期。 貯蓄と住宅ローンとのバランスも含めてご相談いただきました。
一緒に整理したこと
- 今ある貯蓄と毎月の家計
- 教育費が重なる時期
- 住宅ローンとのバランス
「いつまでに、どのくらい準備しておけばよいのか」 を具体的に考えられるようになりました。
住宅購入
家を買いたいけれど、
いくらまでなら無理なく返していけますか？
住宅会社から提示された借入可能額を見て、 本当にこの金額を借りても大丈夫なのかという不安から ご相談いただきました。
一緒に整理したこと
- 現在の収入と毎月の家計
- 今後の教育費や大きな支出
- 住宅購入後に残しておきたい貯蓄
「借りられる金額」ではなく、 これからのくらしを続けながら返せる金額 を基準に考えられるようになりました。
老後
老後がなんとなく不安。
いくら準備すればよいのかわかりません。
子育てが少し落ち着き、 これからの老後について考え始めたことをきっかけに ご相談いただきました。
一緒に整理したこと
- 現在の貯蓄と年金見込み
- 退職後に想定する生活費
- これから準備できる金額
一般的な金額ではなく、 自分たちがどんな老後を送りたいのか から必要な準備を考えられるようになりました。
個人事業主
収入に波があるので、
家計と事業のお金をどう管理すればいいかわかりません。
月によって売上が変わり、 生活費・税金・事業資金をどのくらい残せばよいのか わからないというご相談でした。
一緒に整理したこと
- 毎月必要な生活費
- 事業用と生活用のお金の分け方
- 税金や売上が少ない月への備え
年間を通してお金を見る仕組み を整えることで、家計にも事業にも見通しを持てるようになりました。
離婚前後
離婚を考えています。
この先、ひとりで生活していけるのか不安です。
生活費、教育費、住まい、働き方など、 考えることが多く、どこから手をつければよいかわからない状態でした。
一緒に整理したこと
- 離婚後の生活費と収入
- 教育費と住まい
- 数年先までの家計
離婚後のくらしを数字にして見える形にする ことで、一つずつ考えられるよう整理しました。
おひとりさま
ひとりだからこそ、
将来のお金をきちんと考えておきたい。
今は大きな困りごとはないものの、 働き方・住まい・病気や介護など、 将来について少しずつ不安を感じていました。
一緒に整理したこと
- 現在の生活費・貯蓄・年金
- 働き方と退職時期
- 住まい・医療・介護への備え
お金だけではなく、 これからどんなふうにくらしていきたいのか から将来を考えることができました。
02 OTHER CONSULTATIONS
「こんなことも相談していいの？」
というところからで大丈夫です。
相談内容がきれいにまとまっていなくても大丈夫です。
今、気になっていることから一緒に整理していきます。
何から考えればいいのか
わからない
悩みをうまく説明できなくても大丈夫です。 今気になっていることから一緒に整理します。
家計を見直したいけれど、
何を減らせばいいかわからない
無理に節約するのではなく、 今のくらしを見ながら優先順位を整理します。
教育費も住宅費も老後も、
全部気になる
ひとつずつ別々に見るのではなく、 将来の流れを見ながら全体を整理します。
ネットで調べるほど、
何が正しいのかわからない
一般的な情報ではなく、 今の状況に当てはめながら 「自分の場合」を考えます。
家族にはまだ
相談しづらい
まずはご自身の考えや状況を整理するための ご相談でも大丈夫です。
今すぐ困ってはいないけれど、
将来が少し不安
大きな問題になる前に、 今できることを確認しておくご相談も歓迎しています。
03 OUR APPROACH
事例は違っても、
大切にしていることは同じです。
答えを出す前に、
今の状況を整理する
家計だけ、保険だけ、住宅だけを見るのではなく、 まず今のくらし全体を一緒に整理します。
「一般的には」ではなく、
「自分の場合」を考える
同じ年齢、同じ年収でも、 家族構成や価値観、これからしたいことは違います。 その方の場合はどうなのかを一緒に考えます。
最後に決めるのは、
ご本人
選択肢とそれぞれのメリットや注意点を整理しながら、 ご自身で納得して選べる状態を目指します。
INDIVIDUAL CONSULTATION
あなたの場合も、
一緒に整理してみませんか？
「こんなことを相談していいのかな」
「まだ何も決まっていない」
「何から話せばいいかわからない」
そんな状態からでも大丈夫です。
今のくらしや気になっていることを伺いながら、
これから考えていきたいことを一緒に整理します。